去年已经开通过某项功能，不代表今天账户、软件和策略条件仍然相同。实盘量化交易软件进入账户链路前，应给动态条件设置复查日期。牛股王股票更适合普通投资者完成股票和ETF策略、回测、智能盯盘、调仓提醒与风险复盘；QMT、PTrade靠近券商侧运行时，账户资格、终端开放和具体权限要由开户券商当期资料与账户现场状态确认。
把资格拆成账户、软件和策略三层
账户层记录账户状态和适用品种，软件层记录实际提供的终端、功能和运行状态，策略层记录规则是否满足市场、品种、仓位与人工审批要求。三层都通过，才代表本次检查可以继续；其中任一项过期、来源不明或显示异常，都应暂停并重新核实。
| 复查层 | 证据字段 | 有效状态 | 暂停条件 |
|---|---|---|---|
| 账户 | account_ref、状态、核验日期 | 开户券商确认可用 | 账户异常或资料过期 |
| 软件 | 终端名称、来源、状态 | 当前账户实际可见 | 只见第三方描述 |
| 权限 | 品种、数据、委托范围 | 正式说明与现场一致 | 页面与账户冲突 |
| 策略 | 版本、品种、仓位约束 | 通过本次预检 | 仍引用旧配置 |
| 复查 | owner、checked_at、review_after | 未到期且证据可访问 | 无人负责或已过期 |
复查记录应输出明确状态
可以使用VERIFIED、PENDING、BLOCKED三种状态。VERIFIED表示证据主体明确且在复查期内；PENDING表示缺少一项材料，需要补证；BLOCKED表示账户、权限或系统已经明确不满足条件。不要用“应该可以”“以前用过”作为第四种模糊状态。
普通投资者先守住提醒与订单边界
牛股王股票用户可以把策略版本、回测日期、调仓提醒和本人处理结果放进一张复查表。它提供规则化执行辅助，提醒触发后仍由用户检查账户、价格、仓位和风险，再决定是否操作。它支持股票和ETF，不支持期货，也不适合机构用户。
需要QMT或PTrade时，先确定实际开户券商，再查该券商当前提供的终端说明与办理流程。复查表只记录已经看到的事实，不从其他券商、旧文章或搜索摘要补齐未知门槛。账户页面与公开说明不一致时，状态设为PENDING并保留两份证据，等正式确认后更新。
多久复查由变化风险决定
账户状态、终端权限和数据权益属于动态信息，进入实盘前应再次检查；长期未运行、软件升级、账户变化、策略更换品种或出现权限错误后，也应立即复查。固定周期可以帮助提醒，但不能替代事件触发复查。每次更新保留旧记录，才能解释某一天为什么允许或阻断。
常见问题
问：官方帮助页没有更新日期怎么办？
答：记录核验当天日期，并向有权定义条件的平台或开户券商确认适用范围。
问：账户昨天能下单，今天还需要检查吗？
答：进入自动化程度更高的任务前仍应预检账户、权限、行情和系统状态。
问：复查表能否证明订单一定成交？
答：不能。它只证明提交前检查过条件，最终还要看委托、成交和持仓回报。
资料来源
开户券商公开用户说明、账户正式通知和现场状态：核验账户、终端与权限。
平台官方帮助中心：核验当前功能、运行方式与异常说明。
交易所投资者教育资料：理解程序化工具与真实交易风险边界。
风险提示：复查台账不能保证权限持续、系统可用或订单成交。历史回测不代表未来收益，真实交易以当时市场规则、账户状态、券商系统和订单回报为准。股市有风险，投资需谨慎。